Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsinn, sondern fester Bestandteil des Spielbetriebs. Hier erklären wir, welche Prüfschritte gelten und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben das Felixspin Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein internes Compliance-Programm, das von einem eigens benannten Compliance-Beauftragten (MLRO) geleitet wird.

Unser Programm umfasst die Kundenidentifizierung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht sowie regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben; Ihnen gegenüber dürfen wir über solche Meldungen keinerlei Auskunft geben.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikoklassifizierung aller Kundenkonten
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Behörde
• Regelmässige Aktualisierung der internen AML-Verfahren

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und in jedem Fall, wenn kumulierte Transaktionen den Schwellenwert von 2'000 CHF erreichen. Bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Prüfung auch früher anfordern.

• Registrierung: Prüfung der Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwert: kumulierte Transaktionen ab 2'000 CHF
• Einzelfall: bei Auffälligkeiten jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der used Kreditkarte oder eines Kontoauszugs.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Kontobereich ab. Sie laden die Dokumente hoch, unser Compliance-Team prüft sie, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail sowie in Ihrem Konto.

• 1. Dokumente im Kontobereich unter "Verifizierung" hochladen
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail
• 5. Bestätigung und Freischaltung der Auszahlungsfunktion

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen; eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei höheren Einzahlungen, grossen Gewinnauszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Dokumente zu Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen. Welches Dokument passt, klären wir im Einzelfall direkt mit Ihnen. Die geforderte Nachweisstufe richtet sich nach der Höhe der Transaktionen und Ihrer Risikoeinstufung.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid
• Bank- oder E-Wallet-Kontoauszug
• Nachweis eines Vermögensverkaufs oder einer Erbschaft

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme. Diese erkennen Muster wie viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, abrupte Wechsel des Spielverhaltens oder Auszahlungen, die unmittelbar nach Einzahlungen ohne Spielaktivität beantragt werden.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Liegt der Gesamtbetrag der Einzahlung höher als die Auszahlung, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen gewählte verifizierte Methode aus. Die Limits betragen 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat; E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen sperren wir jedoch bis zur abgeschlossenen Prüfung. Können wir Ihre Identität oder die Eigentümerschaft einer Zahlungsmethode nicht bestätigen, dürfen wir das Konto nach Ankündigung und Auszahlung desguthabens auf eine verifizierte Methode schliessen.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente oder Identitätsmissbrauch fest, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegalem Ursprung frozen wir ein. Gegen jede Einschränkung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team antwortet rund um die Uhr.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoschliessung nach Fristablauf mit Guthabenauszahlung
• Sofortige Sperre bei Dokumentenfälschung
• Beschwerdeweg per E-Mail rund um die Uhr

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und der möglichen späteren Prüfung von Transaktionen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund mehr besteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anzufordern; eine vollständige Löschung vor Ablauf der gesetzlichen Frist ist uns nicht gestattet.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder sobald kumulierte Transaktionen 2'000 CHF erreichen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und in Ihrem Kontobereich.

Auf welche Methode erfolgt die Auszahlung?

Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Überschüssige Beträge gehen auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl.

Warum verlangt das Felixspin Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Einzahlungsmittel zu prüfen. Das gilt für alle lizenzierten Casinos.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann sperren wir Auszahlungen. Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung können wir das Konto nach Ankündigung schliessen und das Guthaben auf eine verifizierte Methode auszahlen.